Почему ЦБ отзывает лицензии у банков? От Киви банка и раньше

В функции Центробанка Российской Федерации входит полный контроль работы государственных и частных кредитных организаций согласно требованиям актуальной редакции нормативного документа ФЗ № 395-1 от 02 декабря 1990 г. Лишение лицензии производится в соответствии с положениями статьи №20 данного акта.

Перечень оснований для отзыва лицензии у кредитного учреждения

Список причин, по которым выполняется отзыв лицензии, достаточно широк. Ключевой документ для работы любого банка может потерять силу в следующих ситуациях:

• лицензия изначально была выдана с нарушениями;
• отчетные данные компании содержат ложные сведения либо сдача документов задерживается на срок свыше 15 суток;
• банк не предоставляет сведения, требующиеся для передачи в ЕГРЮЛ;
• компания не начала работу по указанному профилю на протяжении года и более с момента выдачи лицензии;
• организация проводит операции, не предусмотренные положениями лицензии;
• установлены случаи неоднократного нарушения базового закона либо других актуальных актов в течение календарного года;
• денежные средства со счетов клиентов, в отношении которых открыто исполнительное производство, не снимаются в пользу истцов;
• компания не противодействует операциям с доходами, полученными преступным путем, деньгами, идущими на поддержку террористических организаций.

Отзыв лицензии у кредитной организации при нарушении ей закона со стороны ЦБ РФ — обязанность, а не право. Такая мера должна следовать и в отношении учреждений, чей уровень достаточности собственных капиталов падает ниже 2% или становится меньше минимально разрешенной величины уставного капитала.
Санкции обязательно следуют в отношении юридических лиц, не исполняющих требования кредиторов, в ряде других случаев.

Почему была отозвана лицензия у Киви Банка

В подтверждение решения об отзыве лицензии у Qiwi регулятор указывает, что организация регулярно нарушала действующие нормативные акты РФ, касающиеся работы банковских структур. К основным причинам отнесены:

• неисполнение требований о противодействии финансированию террористических организаций, отмыванию денежных средств, полученных незаконными путями;
• участие в осуществлении высокорисковых операций, связанных с расчетами между гражданами страны и онлайн-казино, криптовалютными обменниками, букмекерами, другими представителями теневого бизнеса;
• наличие прецедентов, связанных с открытием, активацией и эксплуатацией онлайн-кошельков с применением персональных сведений физических лиц без их согласия.

Отмечено, что данные о тех действиях компании, которые могут иметь отношение к сфере уголовной ответственности, Центробанк своевременно передал в правоохранительные органы.

Последствия

Банк, у которого отозвали лицензию, подлежит ликвидации либо признанию банкротом. По факту вынесения соответствующего решения с его клиентами продолжают работу сотрудники временной администрации, она назначается на период времени до полугода.

Чтобы вернуть активы, клиент должен обратиться в АСВ с предоставлением:

• заявления, подготовленного в соответствии с актуальной формой;
• паспорта;
• СНИЛС;
• иных документов по требованию Агентства.

Отзыв лицензии у любого банка — страховой случай. Размер выплаты зависит от типа вклада или счета, составляет до 1,4 млн либо 10 млн руб. До момента получения решения от АСВ и непосредственно перевода распоряжаться своими финансовыми средствами клиенты подвергнутой санкциям корпорации не могут.

Автор публикации

не в сети 1 месяц

content

0

Комментарии: 0Публикации: 154Регистрация: 21-03-2023

Читайте также:

Получено разъяснение от ФАС России и Банка России по вопросам рекламы и лицензировании Форекс брокеров Повестка дня: Как апрельское заседание Банка Японии отразится на рынке Зарабатываем на заседании Банка Англии 7 февраля В Ставрополе начал работу кассовый офис Банка “ФИНАМ” HF Markets расширяет свое глобальное присутствие благодаря лицензии DFSA в Дубае Сезон отчетов: зарабатываем на акциях американских банков