Куда вложить 1000 долларов, чтобы получить прибыль

Валютные накопления есть у многих. Кто-то целиком и полностью отдает предпочтение американской валюте, а кто-то использует ее лишь для диверсификации своей денежной подушки. Так или иначе, встает вопрос: что делать с капиталом, если удалось собрать около 1000 долларов? Хранить банкноты дома не имеет смысла, ведь их медленно, но верно, будет поглощать инфляция. Лучшее решение — вложить 1000 долларов в какой-либо финансовый инструмент. В статье мы расскажем, какие варианты есть у инвестора и объясним, сколько на них можно заработать.

1. Ценные бумаги

Ценные бумаги продаются на фондовой бирже. Вопреки сложившемуся мнению, биржа— не закрытый клуб для миллиардеров. Доступ к торгам есть даже у инвесторов с относительно небольшим капиталом.

Для того, чтобы вложить тысячу долларов в ценные бумаги, придется заключить договор с организацией посредником — брокером. Именно она предоставит Вам торговый терминал и будет сообщать обо всех изменениях котировок.

При выборе брокера нужно учитывать несколько факторов:

1. Надежность. Счет можно открывать только в компаниях, имеющих лицензию ЦБ РФ и хороший кредитный рейтинг.
2. Комиссии. Чем они меньше, тем лучше. Многие недооценивают влияние небольших, на первый взгляд, комиссий. На длинной дистанции даже лишняя сотая процента может сэкономить Вам тысячи долларов.
3. Дополнительные издержки. Помимо комиссий за проведение сделок, брокеры взимают плату за обслуживание счета, услуги депозитария и снятие средств. Довольно часто эти траты превышают размер ежемесячного дохода и загоняют инвестора в минус.
4. Доступ к иностранным бумагам. Необходимо, чтобы брокер предоставлял возможность торговать на Санкт-Петербургской бирже. Только через нее простой инвестор может купить бумаги зарубежных компаний. Это один из самых важных критериев выбора для тех, кто планирует инвестировать в долларах.

Выбрать брокера Вам поможет сравнительная таблица:

Инвестору, который хочет вложить 1000 долларов, лучше всего подойдут два варианта: Тинькофф и Атон. У первого нет платы за депозитарий, а комиссия за обслуживание взимается только в месяцы со сделками. В Атоне интересен тариф «Старт», где отсутствуют какие-либо дополнительные сборы.

После подписания договора с брокером, можно переходить к выбору активов. Внимание следует сосредоточить на трех: ETF, акции или облигации.

1) Акции

Акции — бумаги, делающие их держателя полноценным совладельцем компании. Всего за несколько десятков долларов Вы можете приобрести долю в таких гигантах, как Coca-Cola, Tesla или Facebook.

Зарабатывать на акциях можно двумя способами:

1. Получая дивиденды. Для того, чтобы поощрить своих акционеров, крупные компании делятся с ними частью прибыли. За сам факт того, что Вы держите в портфеле акции, Вам будут начислять проценты.
2. Продавая при повышении цены. На длительной дистанции почти все акции дорожают, чем и пользуются пассивные инвесторы. Зарабатывать на спекуляциях тоже можно, но это уже другое занятие — трейдинг.

Стоит понимать, что акции — высокорисковый инструмент. Никто не в состоянии гарантировать Вам прибыль от таких инвестиций. Тем не менее, стабильно зарабатывать на акциях можно. Для этого необходимо составить диверсифицированный портфель, в который будут входить бумаги компаний из разных отраслей экономики.

Интересно: акции покупает один из самых успешных инвесторов человечества — Уоррен Баффет. Ежегодно его фонд Berkshire Hathaway публикует данные о своем портфеле. Посмотреть, в какие активы инвестирует легенда фондового рынка, можно здесь.

К сожалению, скопировать портфель Уоррена Баффета не получится: для этого нужен многомиллионный капитал. Однако, можно довериться его выбору и купить активы, включенные в его фонд.

Примерный портфель, в который можно вложить 1000 долларов:

• Facebook (крупнейшая соцсеть) —199,2$ за акцию;
• Apple (IT компания с триллионной капитализацией) — 280,53$;
• Ferrari (легендарный автоконцерн) — 167,24$;
• Tiffany & Co (ювелирная компания) — 134,1$;
• VISA (платежная система) — 183,8$;
• Bank of America (американский банк, на бирже с 1895 года) — 35,06$.

Структура составленного портфеля будет выглядеть так:

2) Облигации

Облигации — долговые ценные бумаги, посредством которых компания эмитент привлекает деньги. Грубо говоря, это обычная расписка: в ней указано, сколько и когда организация выплатит держателю.

Важно: по степени риска облигации сравнимы с банковскими депозитами. Потерять деньги можно только в случае, если эмитента признают банкротом.

На отечественном фондовом рынке купить американские облигации нельзя: для этого нужен статус квалифицированного инвестора. Тем не менее, можно приобрести российские еврооблигации — бумаги, выпущенные в валюте, отличной от национальной валюты эмитента.

Несколько лет назад еврооблигации были дорогим удовольствием: минимальный порог входа составлял 100000 долларов. В 2014 году ситуация поменялась. Теперь купить долговые бумаги может любой, у кого есть 1000 долларов.

Зарабатывают на облигациях двумя способами:

1. Купонные выплаты. Это своеобразный аналог процентов по банковскому депозиту. Выплачивается купон два раза в год.
2. Разница между ценой покупки и продажи. Часто бумаги торгуются по отличной от номинала цене. Чтобы заработать, необходимо купить их дешевле и продать, когда стоимость вырастет.

Выпусков еврооблигаций довольно много, поэтому в них легко запутаться. Оптимальный вариант для начинающего вкладчика — покупка корпоративных бумаг с хорошей ликвидностью. Их легко продать, поэтому они не станут бесполезным грузом в Вашем портфеле.

Присмотритесь к следующим облигациям:

Важно: некоторые бумаги торгуются чуть выше номинала. Будьте готовы к тому, что не все вышеперечисленные позиции получится приобрести за 1000 долларов.

3) ETF

ETF — инвестиционные фонды, которые вкладывают в определенный набор ценных бумаг. Инвестор может купить ETF на бирже и получить готовый портфель, для создания которого в одиночку потребовались бы сотни тысяч долларов.

Важно: из-за большого количества активов в составе фонда на высокий доход рассчитывать не стоит. ETF подойдет консервативным инвесторам, которые хотят сохранить свой капитал.

Купить ETF можно на Московской бирже у двух провайдеров: ITI Funds и FinEx. Они предоставляют на выбор 17 вариантов. К сожалению, в долларах номинированы лишь 10 из них.

ETF на облигации:

ETF на акции:

Отдельно стоит сказать про товарные ETF. На Мосбирже есть всего один фонд такого типа: FinEx Gold ETF.

Стоимость его пая напрямую зависит от курса золота. Иначе говоря, покупая этот ETF, Вы вкладываете деньги в драгоценный металл.

Распределение средств — личное дело каждого инвестора. Кто-то заботится о безопасности и предпочитает ETF на основе облигаций, другим же нужна прибыль, поэтому они покупают бумаги акционных фондов.

Специалисты советуют поступить следующим образом:

• 10% портфеля отвести золотому ETF;
• на 45% купить облигационные фонды;
• оставшиеся 45% распределить по фондам акций.

Важно: вкладывать все деньги в один фонд каждого типа не стоит. Приобретите несколько ETF, составленных из бумаг разных стран. Так Вы обезопасите себя от падения котировок на фоне негативной ситуации в одном из государств.

2. Forex

Forex — мировой рынок, созданный для торговли валютой и ее производными. Порог входа на него очень велик, поскольку стоимость одного лота стартует от 100000 долларов. Тем не менее, есть способ обойти это ограничение: необходимо заключить договор с форекс-дилером. После этого Вы сможете вложить 1000 долларов в одну из валют.

Получают прибыль на форекс при помощи трейдинга: покупают дешевле, а затем продают дороже. Однако простым такой заработок назвать нельзя: по статистике, в плюс торгует лишь малая часть спекулянтов. Остальные быстро сливают депозит и уходят с рынка.

Важно: перед самостоятельной торговлей изучите литературу по трейдингу и потренируйтесь на демо-счете. Без багажа знаний на финансовом рынке не обойтись.

Если Ваша цель — пассивный заработок, инвестируйте 1000 долларов в ПАММ счета. По сути, это долевое доверительное управление. Опытный трейдер открывает счет и принимает средства инвесторов. После этого он начинает торговать, за что забирает себе часть прибыли. Остальной доход отправляется вкладчикам.

Важно: при инвестициях в ПАММ счете не забывайте о диверсификации. Торговля на форекс несет в себе большие риски, даже опытный трейдер может ошибиться и слить депозит. Распределяйте капитал по нескольким управляющим. Прибыль с остальных счетов позволит перекрыть убыток и выведет Вас в плюс.

ПАММ счета есть у большинства форекс-дилеров, но больше всего их у Alpari. Кроме того, площадка позволяет использовать другое решение — ПАММ портфель. Инвестируя в него, Вы отдаете средства нескольким десяткам управляющих. Это минимизирует риски и освобождает от ручного распределения средств.

Доход от ПАММ инвестиций предсказать невозможно: трейдер может заработать заоблачные 1000% или уйти в огромный минус. Чтобы застраховать себя от такой волатильности, выбирайте стабильные счета, работающие больше года:

• American World;
• MeRK Pamm;
• SystemsFX Portfolio;
• Fintechnology.

Их средняя доходность за последние 365 дней — 27,45%.

Важно: из полученного числа следует вычесть вознаграждение управляющим. В среднем, оно варьируется от 5 до 15%.

3. Банковский депозит

Депозит — самый консервативный и общедоступный способ вложить 1000 долларов. Точный размер прибыли и сроки ее получения заранее известны, а сохранность средств гарантирует государственное агентство страхования вкладов. Кроме того, доход от депозитов не облагается налогом, что добавляет еще один плюс в копилку банков.

Интересно: в теории, с Вас все-таки могут потребовать уплату налога. Правда только в том случае, если ставка по вкладу будет на 10% больше ставки рефинансирования ЦБ. Ни один банк не предложит таких выгодных условий.

К сожалению, у банковских вкладов есть два больших минуса:

1. Низкая прибыль. Ставка по долларовым депозитам оставляет желать лучшего: банки предлагают 1,5-2% годовых, что сравнимо с показателем инфляции в США.
2. Потери при закрытии вклада раньше срока. Вы всегда можете расторгнуть договор с банком и забрать свои средства, но в большинстве случаев за это придется поплатиться накопленным доходом. Даже если Вы закроете вклад за 1 день до его окончания, процентов Вам не начислят.

Запомните: не рассматривайте валютные вклады, как средство приумножения капитала. Они хороши только для его накопления и хранения финансовой подушки безопасности.

При выборе организации отдавайте предпочтение малым банкам. Вы ничем не рискуете, ведь в случае их закрытия Вам возместят потери. Преимущество таких компаний в повышенной процентной ставке: чтобы завлечь клиентов, они готовы предоставить более выгодные условия:

Больше всего Вы сможете заработать, открыв вклад в Совкомбанке — 1,9% годовых. К сожалению, деньги Вам выплатят только по истечении трех лет, таковы условия договора. Чтобы не замораживать средства на столь длительный срок, воспользуйтесь услугами других организаций.

Оптимальный выбор — Еврофинанс Моснарбанк. Тот, кто захочет вложить 1000 долларов в него, через год сможет забрать 1018,5.

4. Драгоценные металлы

Драгоценные металлы всегда считались образцом надежности. Это лучший защитный актив. Они не подвержены инфляции и влиянию кризисов: история показывает, что во времена финансовых потрясений металлы лишь прибавляют в цене.

Минус инвестиций в металлы — долгосрочный характер. Для получения прибыли их нужно держать у себя не меньше 3-5 лет.

К сожалению, в России купить металл за доллары проблематично: банки работают только с национальной валютой. У инвесторов остается лишь один выход: онлайн покупки.

Купить металл онлайн можно в платежной системе WebMoney. Она предоставляет возможность открыть WMG счет, единицей измерения на котором выступает золото. Минимальный объем покупки 0,01 WMG.

Важно: WMG — не просто запись в кошельке. Компания действительно имеет свой золотой запас и хранит его в Объединенных Арабских Эмиратах.

Купить золото за доллары можно тремя способами:

• пополнить WMG кошелек напрямую с карты или банковского счета;
• завести доллары на WebMoney и обменять их внутри системы;
• воспользоваться услугами обменников.

Важно: спекулировать на курсе металлов при помощи WebMoney не получится. Системой установлена фиксированная разница между ценой покупки и продажи — 10%. При быстрой реализации Вы просто лишитесь десятой части своего капитала.

Для подсчета потенциальной прибыли необходимо рассмотреть график изменения курса золота. Возьмем временной отрезок в 5 лет:

За это время стоимость желтого металла выросла на 20,2%. Среднегодовая прибыль — 4,05%.

5. Хайпы

HYIP — высокодоходный инвестиционный проект. Легенда у хайпов может быть разной: один сайт заявляет, что инвестирует в криптовалюты, другой на своих страницах пишет о вложениях в драгоценные металлы. Объединяет их одно: все хайпы — финансовые пирамиды.

Админы высокодоходных проектов никуда не инвестируют, они лишь перераспределяют средства инвесторов. Депозиты новых вкладчиков идут на выплату процентов старым и так до тех пор, пока приток средств не остановится.

Бояться хайпов не стоит. Если понимать всю суть таких проектов и знать, как они работают, можно неплохо заработать. Сотни процентов годовых в хайп инвестициях нормальное явление.

К сожалению, в хайпах зарабатывает меньшинство: админ и 20-30% вкладчиков. Чтобы попасть в число счастливчиков, необходимо:

1. Наизусть выучить правила инвестирования и неотступно следовать им.
2. Научиться анализировать проекты и заниматься этим на всех стадиях инвестирования.
3. Правильно выбирать время входа.
4. Уметь распознавать признаки надвигающегося скама.

Важно: для правильного анализа нужен опыт. Чтобы получить его, выберите несколько проектов и последите за их работой со стороны, делая свои прогнозы. После скама сравните прогнозы со случившейся ситуацией. Постарайтесь понять, как хайп развивался, что привело к его закрытию и какие сигналы могли сообщить об этом заранее.

Важно: не упускайте возможность заработать еще больше. Инвестируйте через наш блог и заказывайте рефбек. Мы вернем до 100% партнерских начислений и ускорим Ваш выход в безубыток.

6. Криптовалюта

Криптовалюта — актив, появившийся в 2009 году. Те, кто тогда смог увидеть ее потенциал, стали долларовыми миллионерами. К сожалению, время трехзначных иксов прошло, однако увеличить свой капитал в несколько все еще можно.

Для этого необходимо грамотно подобрать активы и составить диверсифицированный портфель. В обязательном порядке он должен включать в себя две монеты:

• Bitcoin;
• Ethereum.

Желательно, чтобы доля битка в портфеле не опускалась ниже 50%, поскольку он — флагман всего криптовалютного мира. Именно движение биткоина определяет, в какую сторону пойдет рынок.

При желании, можно разбавить портфель топовыми альткоинами из первой десятки рейтинга coinmarketcap. Покупать монеты из второй или третьей сотни рейтинга не стоит. Действительно, иногда они взлетают в цене, но выявление такого актива среди сотен вариантов похоже на лотерею. С вероятностью 99% Вы, рано или поздно, получите минус и не факт, что сможете выйти из него.

Вложить 1000 долларов в криптовалюту легко: достаточно купить ее через обменник, биржу или специализированную P2P площадку и ждать повышения цены. Небольшую часть своего капитала можно выделить для торговли. Трейдинг поможет Вам приумножить количество крипты и заработать даже в периоды затишья на рынке.

Важно: новичкам настоятельно рекомендуется посмотреть наш бесплатный обучающий курс по криптовалютной торговле. Перед тем, как совершить первую сделку, внимательно изучите все видеоуроки и выполните домашние задания. В них Вы непременно найдете для себя полезную информацию.

7. Коллекционные предметы

Редкие и старинные вещи могут быть не только украшением, но и ценным активом. Статистика говорит, что инвестиции в антиквариат и коллекционные предметы могут принести от 15 до 30% чистой прибыли в год.

Кроме высокой доходности, у такого рода вложений есть еще два плюса:

• защита капитала от инфляции;
• неподверженность кризисам.

К сожалению, минусы у него тоже имеются:

1. Долгосрочный характер вложений. Сразу же после создания редкие вещи мало кому интересны. Ценность эти предметы обретают лишь спустя несколько лет.
2. Низкая ликвидность. Продать коллекционные предметы тяжело. Это довольно специфический актив, пользующийся спросом у узкого круга лиц. Поиск покупателя иногда растягивается на месяцы.
3. Необходим опыт. Дилетант легко может принять подделку за дорогой предмет или выложить за вещь гораздо больше, чем она стоит на самом деле.

Важно: покупайте только то, в чем разбираетесь или пользуйтесь услугами независимых оценщиков. Лучше заплатить за экспертизу и спасть спокойно, чем в самый неподходящий момент узнать, что держите у себя подделку.

Вложить 1000 долларов в редкие вещи можно через иностранные онлайн аукционы. Самые крупные из них:

• eBay;
• Amazon;
• Jd;
• Etsy.

После того, как цена предметов возрастет, можно продать их на той же площадке. К сожалению, конкретных рекомендаций для покупки дать нельзя. Заработать можно буквально на всем: от игрушечных моделей поездов до военных предметов. Главное помнить, что при покупке оригинала Вы ничем не рискуете. Рано или поздно он вырастет в цене.

Для того, чтобы лучше понять суть инвестирования в коллекционные предметы, посмотрите небольшое видео:

 

Заключение

Вложить 1000 долларов можно в несколько финансовых инструментов. Какой из них выбрать, решать Вам: все зависит от целей, которые Вы перед собой ставите. Если основная задача — сохранить средства, откройте вклад в банке, купите облигации или золото. Если же Вы желаете максимизировать прибыль, присмотритесь к хайп инвестициям и криптовалюте.

Источник: proinvesticii.com