Инвестиции в акции: виды вложений, инструменты, топ компаний

 

Инвестиции в акции – это не только прибыльный, но и рискованный способ вложения средств. В какие компании лучше вкладывать деньги, и какую стратегию формирования инвестиционного портфеля стоит выбрать, рассмотрим подробнее в этой статье.

Что такое инвестирование в акции

Инвестирование в акции – это вложение средств в ценные бумаги различных эмитентов, которое позволяет вкладчику (физическому или юридическому лицу) получать часть прибыли  от его деятельности в качестве дивидендов и участвовать в управлении.

Другими словами, инвестирование в акции – это приобретение доли в бизнесе с целью получения прибыли. Акции покупают и продают на фондовом рынке, либо осуществляя операции самостоятельно, либо прибегнув к помощи посредников.

Виды акций, которые можно приобрести на фондовом рынке

В 2018 году на российском фондовом рынке можно приобрести акции отечественных и иностранных компаний двух видов:

• привилегированные;
• обыкновенные.

Привилегированные акции – это долгосрочные вложения в акции надежных предприятий, которые гарантируют получение дохода в течение длительного периода времени.

Обыкновенные акции – это ценные бумаги, основной целью приобретения которых является перепродажа для получения прибыли.

Кроме того, специалисты квалифицируют акции по их инвестиционной привлекательности. Здесь выделяют:

• «голубые» фишки – акции ведущих мировых компаний, покупка которых гарантирует получение высоких дивидендов. Размер выплачиваемых дивидендов в этом случае редко зависит от рыночной конъюнктуры.  Стоимость таких акций всегда выше, чем у остальных ценных бумаг, котируемых на рынке;
• доходные или дивидендные – акции крупных компаний, занимающих стабильное положение на рынке, основная часть доходов которых уходит не на развитие, а на выплату дивидендов вкладчикам;
• акции роста – акции предприятий, привлекательных для игроков фондовых рынков. Такие акции практически не приносят прибыли в виде дивидендов, но постоянно увеличивают свою стоимость;
• циклические акции – ценные бумаги, стоимость которых имеет особенность резко реагировать на экономическое положение предприятия и в целом на экономическую ситуацию в стране и в мире;
• рисковые акции – акции, вложения в которые связаны с большой степенью риска, но в то же время обещают самую высокую прибыль в случае успешного развития бизнеса;
• оборонительные акции – акции, наименее подверженные влиянию различных факторов экономической нестабильности и имеющие стабильную стоимость.

Для получения стабильно высокого дохода необходимо создать оптимальный инвестиционный портфель, который будет сочетать в себе как рисковые высокодоходные ценные бумаги, так и акции с низкой доходностью, вложения в которые почти полностью исключают всяческий риск.

ТОП-10 компаний для инвестирования

Покупка акций – это процесс, которому предшествует глубокий анализ критериев деятельности компаний, в которые вкладываются денежные средства. К таким критериям относятся:

• дивидендная доходность компании;
• календарь дивидендов за несколько предшествующих лет;
• дивидендная политика предприятия;
• изменение величины дивидендов на протяжении нескольких лет.

Наиболее привлекательными предприятиями с точки зрения вложения денежных средств являются те, рост прибыльности которых имеет положительную динамику на протяжении последних нескольких лет.

По данным за прошлый год, наибольшей привлекательностью отличаются компании, чья деятельность связана с энергетикой,  сферой  коммуникаций, строительства  и добывающей  отраслью.

Среди отечественных компаний наибольшие по размеру дивиденды выплатили своим вкладчикам следующие компании:

• «Ленэнерго»;
• «Аэрофлот»;
• «АЛРОСА»;
• «ЛСР»;
• «ФСК ЕЭС».

Кроме российских предприятий, интерес инвесторов вызывают и акции зарубежных компаний. К числу наиболее привлекательных из них можно отнести:

• Intel Corporation;
• Apple Inc;
• Microsoft Corporation.
• Bank of America Corporation;
• The Boeing Company и другие.

Анализ, проведенный ведущими специалистами, показал, что можно выделить ряд компаний, которые на протяжении ряда лет демонстрируют стабильный рост и гарантируют получение высоких дивидендов своим вкладчикам.

С их точки зрения, ТОР-10 наиболее привлекательных для инвестора компаний, выглядит так:

1. «Газпром»;
2. «Сбербанк»;
3. «Роснефть»;
4. «Лукойл»;
5. «Мечел»;
6. «ВТБ»;
7. «Магнит»;
8. «Новатек»;
9. «Ростелеком»;
10. «Аэрофлот».

Именно инвестиции в акции данных компаний могут гарантировать высокий и стабильный доход.

Инвестиции в акции для начинающих: что нужно знать

Прежде чем инвестировать в акции, необходимо изучить основы данного процесса. Что же нужно знать начинающему инвестору, с чего начать изучение данного сегмента фондового рынка? Наиболее важную информацию можно разбить на несколько групп:

1. Правила и законы, действующие на рынке инвестиций;
2. Перечень предприятий, вложение денег в которые является наиболее предпочтительным;
3. Способы снижения рискованности вложений;
4. Полезная информация, которой специалисты советуют воспользоваться новичку.

Для того чтобы инвестиции были успешными и принесли желаемый доход, схема действий начинающего инвестора должна иметь следующий вид:

• ознакомление с основополагающими терминами, способами работы и принципами вложения средств на фондовом рынке. Эти знания можно получить не только из специальной литературы, но и из общения со специалистами  и посещения специальных курсов и семинаров;
• определение цели, преследуемой в ходе инвестирования средств;
• выбор стратегии инвестирования. Определение стиля, который будет ведущим при осуществлении инвестиционной политики (агрессивный или консервативный);
  определение размера суммы денежных средств, которая без ущерба для вкладчика может быть вложена даже в самые рисковые предприятия;
• поиск брокера – специалиста, который будет действовать от имени инвестора на фондовом рынке и сможет дать советы, как заработать деньги;
• попытка на начальном этапе разделить инвестиционную деятельность на несколько направлений: кроме инвестиций в акции, попробовать вложить деньги в драгоценные металлы, иностранную валюту, депозиты или облигации. Это даст возможность определить наиболее подходящий вариант для инвестирования;
• соблюдение основного правила инвестирования – максимальная диверсификация вложения;
• чуткое реагирование на изменение рыночной конъюнктуры с целью оптимизации портфеля ценных бумаг.

Соблюдение данной инвестиционной схемы позволит выгодно вложить денежные средства и получать от этого вложения стабильный доход

Инструменты, предназначенные для работы на фондовых рынках

С развитием фондовых рынков, появляется большое количество сервисов, при помощи которых можно осуществлять работу с акциями. Рассмотрим наиболее популярные из них:

«Тинькофф инвестиции». Представляет упрощенную систему купли-продажи акций. По поводу работы данного сервиса существует много отзывов как положительного, так и негативного характера, но все же большинство экспертов сходятся во мнении, что это наиболее удобная платформа для новичков.

Данное приложение предоставляет своим пользователям доступ как к Московской бирже, так и дает возможность участвовать в торгах лондонской биржи, а также американских Nasdag и NYSE.

На этих площадках инвестор может осуществлять куплю-продажу  ценных бумаг, а также проводить валютные операции.

Схема работы следующая: инвестор выбирает ценную бумагу, указывает необходимое количество и приобретает по рассчитанной цене ценные бумаги.

Для удобства пользователей, всю имеющуюся информацию можно отсортировать по отрасли компании и ее принадлежности (отечественная или иностранная). Также сервис предоставляет всю необходимую информацию о компании, которая позволяет принять решение о вложении денежных средств.

Паевые инвестиционные фонды «Газпрома». Эффективным инструментом для инвестирования является паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – объединение нескольких инвесторов, доверяющих свои средства банку для вложения их в различные ценные бумаги.

Этот паевой фонд – наиболее прибыльный из всех паевых фондов банка, так получение высоких доходов обусловлено вложением денег в акции ведущих предприятий (голубые фишки).

Программа «Сбербанка» «Простые инвестиции», предназначенная для физических лиц. Это программа, которая по заданным параметрам рассчитывает план инвестиций и позволяет осуществлять контроль над ними.

Вложения денежных средств осуществляются как на отечественном рынке, так и на международных фондовых рынках Инвестиции предполагают возможность вложений как в рублях, так и в иностранной валюте. Ограничением является только минимальная сумма инвестирования – 100 тысяч рублей.

Вложение средств с помощью больших финансовых холдингов (например, «Сафмар»). Это финансовые институты, которые формируют портфели высокодоходных ценных бумаг и гарантируют своим инвесторам получение прибыли за счет вложения денег в перспективные, инновационные и динамично развивающиеся предприятия.

Мобильное приложение «ВТБ банка» «Мои инвестиции». При помощи данного инструмента появилась возможность осуществлять операции на рынке ценных бумаг, следить за ростом или падением отдельных котировок и видеть результаты своей деятельности.

При помощи данного приложения можно передать свои средства в паевые инвестиционные фонды или в доверенное  управление.

Forex – международный внебиржевой рынок, специализирующийся на обмене валюты между различными странами. Этот рынок виртуальный, чтобы стать его участником, достаточно скачать специальную программу на компьютер.

Все эти инструменты помогают как новичкам, так и опытным вкладчикам осуществлять  выгодные инвестиции в ценные бумаги.

Инвестиции в американские акции

Американский фондовый рынок на протяжении большого количества времени демонстрирует стабильный рост, поэтому акции американских компаний пользуются популярностью у отечественных инвесторов.

Многие из инвесторов, рассчитывая на стабильный и высокий доход, стремятся вложить деньги именно в такие ценные бумаги.

Для приобретения акций американских компаний российский инвестор может воспользоваться одним из следующих способов:

• зарегистрироваться на бирже Санкт-Петербурга и открыть там счет;
• при посредничестве иностранного брокера открыть счет на одной из американских бирж;
• воспользоваться услугами отечественного посредника при открытии счета на американской бирже.

Каждый из этих способов имеет свои преимущества и недостатки, рассмотрим их подробнее.

• Открытие счета на бирже в Санкт-Петербурге. Это самый простой способ инвестирования в американские ценные бумаги. Преимуществами данного способа являются, во-первых, возможность работы при помощи одного брокера и с отечественными, и с иностранными ценными бумагами, во-вторых, для первоначальной регистрации нет ограничений по сумме счета. К основным недостаткам можно отнести небольшой объем торгов на бирже и низкую представленность там американских ценных бумаг.
• Инвестирование при помощи иностранного брокера. Этот способ предоставляет максимальный доступ к американским ценным бумагам, но при этом имеет целый ряд недостатков, а именно:
  •  существование языкового барьера;
  • необходимость установки специального программного обеспечения;
  • сложность процесса открытия счета;
  • значительная  величина стартовой суммы на счете;
  • необходимость самостоятельно заниматься оформлением налоговой документации.
• Осуществление вложения денежных средств в американские ценные бумаги при помощи отечественного брокера. Этот способ отличается следующими особенностями:
  • отсутствие каких-либо проблем со знанием языка,
  • возможность получить  полный доступ к фондовому рынку США;
  • для приобретения акций зарубежных компаний требуется открытие счета со значительной минимальной суммой денежных средств;
  • инвестор сталкивается с необходимостью самостоятельно отчитываться перед налоговой службой.

На американском рынке представлено большое количество ценных бумаг и без помощи опытного консультанта, очень трудно разобраться в их многообразии.

Но все же принимать решение касательно того, куда вкладывать свои деньги – в российские или иностранные компании должен сам инвестор.

Инвестиции в акции: отзывы

Выгодно ли  вкладывать в ценные бумаги? Мнений на этот счет существует множество. В интернете можно найти большое количество отзывов как положительного, так и негативного характера.

Брать их во внимание, или нет, каждый инвестор решает для себя самостоятельно. Одно можно сказать с уверенностью: инвестиции в акции – это реальный шанс заработать деньги, рискнув при этом уже имеющимися средствами. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});”+”ipt>'”; cachedBlocksArray[108680] = “‘”+”ipt> (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});”+”ipt>'”; cachedBlocksArray[108670] = “‘”+”ipt> (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});”+”ipt>'”; cachedBlocksArray[108667] = “‘”+”ipt> (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});”+”ipt>'”;

Источник: zakondeneg.ru