Что такое краудфандинг — виды, технология + лучшие площадки России и Америки

Многие проекты не находят поддержки среди крупных инвесторов. Это может случиться даже с по-настоящему стоящими продуктами. В таком случае стартаперам приходится обращаться в банки, но они не всегда одобряют кредиты. Последним способом получения средств служит краудфандинг. Разберемся что это такое простыми словами, и как он функционирует.

Понятие crowdfunding

Краудфандинг — это один из видов краудсорсинга.

Краудсорсинг — это объединение большого количества людей для совместного решения какой-либо задачи. Он предполагает взаимный обмен мнениями и идеями, конструктивную критику в адрес проекта и разработку вариантов его реализации.

Дословный перевод слова crowdfunding — финансирование толпой. Это такое же объединение людей, которые помогают проектам не своими идеями, а финансами. Краудфандинг предполагает именно денежную поддержку: обычно проект уже разработан и готовится к внедрению в жизнь.

Краудфандинг не подразумевает получение вкладчиком прибыли. Все вложения делаются исключительно в целях развития продукта. Максимум, что может предложить его создатель — небольшая мотивация в виде скидок, подарков и бонусов.

Он имеет несколько моделей, в зависимости от типа вознаграждения для вкладчика:

• без награды;
• нефинансовое вознаграждение;
• финансовое вознаграждение.

Первый вид называют благотворительным краудфандингом. Чаще всего эта модель применяется в медицинских и социальных проектах.

Второй вид — классический краудфандинг. Главной особенностью модели служит то, что вкладчики получают награду в виде небольшого бонуса. Его размер зависит от количества привлеченных в проект средств.

Последний вид называют краудинвестингом. Спонсоры финансируют проект с целью получить определенную денежную выгоду. Наименее распространенная форма. Связано это с тем, что для привлечения капитала таким методом необходимо законодательная база. В большинстве стран она отсутствует.

Если в качестве вознаграждения инвестор получает акции — это акционерный краудфандинг.

Если определенный процент на инвестированные средства — краудлендинг.

Многие путают краудфандинг и краудинвестинг. Стоит понимать, что в краудинвестинге вкладчики рассчитывают на получение финансового вознаграждения, а в краудфандинге взносы делаются добровольно (либо ради минимального бонуса).

Лучше понять, что такое краудфандинг, поможет видео:

 

Краудфандинг и фандрайзинг: разница

В бизнес среде большее распространение получил термин фандрайзинг. Он означает то же, что и краудфандинг, но используется, когда средства собирает организация или крупная компания. Краудфандингом привлекают средства частные лица, творческие коллективы или начинающие предприятия.

Краткая история возникновения

Коллективный сбор средств использовался людьми с незапамятных времен. Уже тогда они совместно финансировали постройку церквей, школ и других зданий.

Интересный факт: знаменитый Нотр-Дам в Париже — яркий пример использования краудфандинга. Его возводят уже более 200 лет на средства добровольных инвесторов. Строительство продолжается по мере поступления денег.

Первым примером интернет-краудфандинга считается организация гастролей американской музыкальной группы Marillion в 1997 году. Неравнодушным поклонникам удалось собрать больше 60000 долларов. Сама группа не знала о проходящем сборе денег.

Эта идея обрела популярность, и в 2001 году появился первый краудфандинговый сайт для музыкальных исполнителей. Немногим позже стали запускаться аналогичные платформы для киноиндустрии (FilmVenture).

Однако, создатели платформ не употребляли слово краудфандинг. Этот термин появился лишь в 2006 году, его автором признан писатель Джефф Хауи.

Вышеперечисленные платформы имели культурную и социальную направленность. С 2007 года в сети появились специализированные площадки для бизнеса.

Благодаря этому, краудфандинг привлек внимание властей некоторых государств. В 2012 году президент США подписал закон о краудфандинге, упрощающий компаниям сбор средств таким методом (JOBS Act). Теперь им не требуется подавать бумаги на продажу и регистрацию акций. По этой причине Америка является общепризнанным лидером краудфандингового рынка.

В Россию краудфандинг пришел в 2010 году. Появилась площадка «С миру по нитке», первым проектом которой стал сбор средств на установку памятника Стиву Джобсу в городе Новосибирск. Она спровоцировала рост популярности данного направления в стране и дала повод для появления новых платформ.

Как работает краудфандинг

На первый взгляд краудфандинг кажется сложным и непонятным процессом. Чтобы лучше разобраться в нем, нужно знать роль каждого участника и схему работы.

Участники

Чаще всего в процессе участвуют три стороны:

• автор проекта — в качества создателя могут выступать физические и юридические лица. Цель автора — создать проект и преподнести его аудитории;
• краудфандинговая платформа — собирает сведения о проектах, регистрирует их на своем сайте и выкладывает данные в сеть. Средства, собранные вкладчиками, поступают на счет платформы, а она перенаправляет их автору. За свои услуги площадка берет комиссию. Ее размер колеблется от 5 до 15% от привлеченных инвестиций;

Сделки могут совершать без платформы, она не является обязательным участником процесса. Однако, в таком случае риск нарваться на ******ов гораздо выше, поэтому пользователи предпочитают инвестировать через специальные сайты.

• вкладчик (донор) — иначе их могут называть донорами или беккерами. Основная движущая сила краудфандинга. Финансируют заинтересовавший их проект и получают за это небольшое вознаграждение.

Технология краудфандинга

Принцип работы краудфандинга изображен на схеме снизу.

Пошагово разберем каждый пункт.

1. Автор оформляет свой проект в соответствии с правилами площадки и подает заявку на регистрацию.
2. Сотрудники платформы знакомятся с проектом. Если их все устраивает, они связываются с автором и подписывают договор об оказании услуг.
3. Пользователь посещает сайт платформы и знакомится с проектами из каталога.
4. Найдя интересующий его продукт, вкладчик перечисляет средства на счет площадки.
5. Администрация ресурса перечисляет деньги автору, взимая при этом свою комиссию. Если проект не собрал достаточного количества средств, то деньги возвращаются вкладчикам.
6. После успешной реализации автор благодарит инвесторов при помощи подарка. Он может выслать его по почте, интернету или попросить забрать лично. Все зависит от типа вознаграждения.

Если процесс проходит без участия платформы, алгоритм будет немного отличаться. Обычно авторы рекламируют свой проект при помощи блога или сайта. Вкладчик должен посетить его и связаться с администрацией. Договор заключается напрямую. Условия вознаграждения прописаны в соглашении.

Классификация краудфандинга

Вид 1. По типу проекта

Проекты бывают следующих видов:

• бизнес;
• благотворительность;
• общественная деятельность;
• политика;
• кино;
• музыка;
• литература и журналистика.

От проекта зависит вознаграждение вкладчикам и цель траты средств. По данным двух крупнейших площадок, структура краудфандинг проектов выглядит следующим образом:

Вид 2. По способу распределения средств

Деньги, собранные на проект, могут использоваться по-разному. Существуют следующие модели:

1. Все или ничего. Деньги поступают создателям проекта только при условии, что собрана указанная сумма. В противном случае средства возвращаются вкладчикам.
2. Оставить все собранное. Привлеченные средства (за минусом комиссии платформы) перечисляются автору вне зависимости от того, была собрана указанная сумма или нет. Если после этого создатель не смог допустить проект, он должен самолично вернуть деньги инвесторам.
3. До цели. Деньги копятся до тех пор, пока не соберется необходимая сумма. Срок ничем не ограничен, он может растянуться на несколько лет.
4. Сделка со свободной ценой. Вкладчики сами определяют стоимость конечного продукта. Они платят столько, сколько посчитают нужным.

Преимущества и недостатки краудфандинга

Для автора проекта

Плюсы:

1. Можно реализовать нестандартные проекты. Люди любят интересные, провокационные проекты. То, что не получит одобрения крупных инвесторов, обязательно привлечет внимание толпы.
2. Платформа — хороший инструмент для рекламы. Без нее шанс того, что инвесторы узнают о проекте, близится к нулю.
3. Не требуется возвращать инвестиции. Потратиться придется только на вознаграждение для вкладчиков. Это гораздо выгоднее, чем платить проценты по займу или кредиту.
4. Общение с целевой аудиторией до запуска. Во время сбора средств можно посмотреть отзывы пользователей о проекте, проанализировать и учесть их желания.
5. Формируется преданная аудитория. Люди, вложившие деньги в проект, будут пользоваться им после выхода на рынок.
6. Минимальные потери в случае неудачи. При запуске обычного бизнеса предприниматель вкладывает средства в производство, рекламу и оборудование до начала продаж. В краудфандинге создатель получает хорошую возможность протестировать спрос на продукт без серьезных вложений.

Минусы:

1. С собранных средств придется заплатить налог. Кредитные и заемные деньги им не облагаются.
2. Информационная открытость. Автор должен отчитываться инвестору о своих действиях, планах и трате денежных средств. Это чревато эмоциональным напряжением и может привести к краже идеи конкурентами.
3. Большое число инвесторов. Контролировать приток денег, как и выплату вознаграждений, достаточно тяжело.

Количество плюсов заметно превосходит число минусов. Краудфандинг послужит отличным методом привлечения капитала для молодых проектов, которые не могут позволить себе банковский кредит.

Для вкладчика

Плюсы:

1. Можно вложить деньги в интересный продукт на этапе создания. Это позволяет получить продукт в числе первых.
2. Большой выбор проектов. Каждый вкладчик найдет для себя интересный товар или услугу.
3. Инвестировать можно малыми суммами. Не обязательно иметь миллионы долларов, чтобы поучаствовать в создании нового. Начинающие проекты будут рады и небольшому вкладу.
4. Первоначальные инвестиции могут окупиться в несколько раз. Почти всегда продукт на этапе создания стоит в несколько раз дешевле, чем после выхода на рынок.

Минусы:

1. Риск потери вложений. Очень часто проекты не доживают до этапа создания продукции и выхода на рынок.
2. Много ******ов. Некоторые авторы даже не собираются вести реальную деятельность. Они просто собирают деньги и скрываются в неизвестном направлении. При работе с краудфандинговыми площадками такой исход менее вероятен, чем при сотрудничестве напрямую.

Краудфандинг для вкладчика вряд ли можно рассматривать как стабильный источник дохода или новых товаров. Многие проекты «не выстреливают». Инвестировать средства рекомендуется только в том случае, если это не сильно ударит по карману.

Краудфандинг в России

Краудфандинг пришел в Россию не так давно, поэтому только начинает развиваться. Уже сейчас в стране существует несколько перспективных площадок. Однако, их развитие сдерживают очевидные проблемы, наличие которых нельзя отрицать.

1. Краудфандинг практически никому не известен. Слово употребляется лишь в узких кругах специалистов.
2. Менталитет российского населения. Большая часть людей не привыкла доверять свои средства неизвестным людям. Тем более, если они говорят о возможной прибыли лишь через год или два.
3. Низкий уровень доходов. Многие не могут позволить себе потратить деньги на вклад в неизвестный продукт, даже если он вызывает интерес. Людей волнуют более насущные проблемы.
4. Авторы не умеют презентовать проект. К сожалению, создатели редко понимают, что вкладчиков нужно заинтересовать. Интересный для автора проект не обязательно привлечет инвесторов. Для этого необходима грамотная маркетинговая кампания.
5. Отсутствует юридическое регулирование. В стране попросту нет законодательных актов о краудфандинге, как и самого понятия.

Сложилась плачевная ситуация. Из-а совокупности вышеизложенных причин только 13% от общего числа проектов добиваются коммерческого успеха. Это уступает показателям западных стран в несколько раз.

Чтобы исправить проблему, необходимо обратить внимание на опыт США и Европы. В них краудфандинг рассматривается в качестве полноценной составляющей экономики: принимаются законы, устанавливаются налоговые льготы для авторов и инвесторов.

Также следует провести ознакомительную кампанию для населения: рассказать, что такое краудфандинг, объяснить его отличия от различных ******еских проектов и финансовых пирамид.

Crowdfunding platform

Crowdfunding platform в переводе с английского — платформы для краудфандинга. Такие площадки функционируют по всему миру. Большая часть из них расположена в западных странах. Примерно 46% от общего числа существующих платформ находится на территории Северной Америки.

 

Все площадки рассмотреть невозможно, поэтому сконцентрируем внимание на лидерах отрасли.

Американские краудфандинг площадки

Площадка 1. KickStarter

Самый популярный сайт краудфандинга в мире. Создан в 2009 году для американских вкладчиков. Ресурс отличается высокой посещаемостью и строгим отбором проектов. Для того, чтобы попасть в каталог, требуется хороший видеоролик, подробный план развития, продуманная мотивационная кампания.

Работает по модели «все или ничего». Размещать проекты могут лишь бизнесмены из США и Англии. Комиссия площадки — 5%. Дополнительно взимается комиссия платежной системы Amazon Payments, через которую осуществляются все операции. Подавляющая часть успешных продуктов стартовала именно на этой площадке.

Площадка 2. Indiegogo

Международная платформа. Создана в 2008 году. Подавляющая часть проектов — кино, музыка благотворительность. Сайт работает по модели «оставить все собранное».

Создать свой проект на платформе может любой желающий. При этом сайт не несет ответственности за авторов. Финансирование осуществляется при помощи PayPal или банковской карты, комиссия с инвесторов не взимается. Платит только создатель: 4% если собрана вся сумма и 9%, если удалось привлечь лишь часть. Особенностью площадки является то, что она позволяет вкладывать деньги в криптовалюту.

Площадка 3. RocketHub

Платформа, имеющая признаки социальной сети. Ее создатели уделяют много внимания мессенджерам и социальным сетям: через них сообщают новости и формируют лояльную аудиторию.

Проекты для инвестиций представлены различными сферами: от научных исследований о разработки компьютерных игр. Финансировать проекты может любой желающий. Комиссия сервиса высокая, но взимается только с авторов. Если собралась вся сумма, то придется отдать 8%, в противном случае 12%.

Увы, все американские площадки обладают рядом недостатков:

• очень высокая конкуренция;
• наличие языкового барьера;
• для создания проекта требуется счет в зарубежном банке;
• чаще всего авторами могут выступать только граждане США.

Поэтому логично будет рассмотреть площадки России и стран СНГ на пример хороших аналогов.

Краудфандинг площадки в Беларуси

Площадка 1. Ulej

Улей — одна из самых популярных краудфандинговых площадок в Беларуси. Проект очень сильно похож на американскую платформу KickStarter.

Работает по модели «Все или ничего». Суммарная комиссия для автора составляет 10%.

Проект, размещенный на площадке «Улей», не может присутствовать на других ресурсах. В противном случае ему грозит удаление.

Средства передаются создателю по договору дарения, если сумма превышает 5000 рублей, придется заплатить 13% налог.

Площадка 2. Талакошт

Сервис появился несколько раньше «Улья». Представляет собой часть некоммерческой платформы talaka, на которой люди могут найти единомышленников.

Работает по моделям «все или ничего» и «оставить все собранное». Схема работы отличается от традиционной. Люди не сразу вкладывают средства, а дают некое виртуальное «обещание» поддержать проект и оставляют контактные данные. Как только набирается нужное количество участников, они получают уведомление и инструкцию по способам перевода. Оплата производится с банковской карты.

Методика работы вызывает споры среди специалистов. С одной стороны, она удобна для вкладчиков. Однако, отказы происходят слишком часто, поэтому заранее спрогнозировать сколько людей внесет средства практически нереально.

Российские краудфандинг площадки

Платформа 1. Boomstarter

Российский аналог кикстартера. Основатели — Евгений Гаврилин и Руслан Тугушев. Платформа начала свою работу в 2012 году.  Работает по двум моделям «все или ничего» и «до цели».

Для создания проекта человек должен иметь счет в одном из российских банков.

Сервис не предъявляет особо строгих требований к авторам. Главное, чтобы они смогли четко описать свою идею и представить информацию как можно короче. Комиссия от 3 до 3,5%. Не работает с благотворительными проектами.

Платформа 2. Planeta.ru

Специализируется на киноиндустрии, музыке и творческих проектах. Имеет свои второстепенные сервисы: онлайн трансляции концертов, продажа билетов, покупки в магазине и новости.

Запустить проект может любой автор, достигший совершеннолетия. Комиссия составляет 10% от суммы. В случае, если она была собрана не полностью, комиссия увеличивается до 15%. Для категории «Благотворительность» сервис уменьшил ее размер до 5,9%. Срок размещения проектов от 1 до 3 месяцев.

Главное условие для размещения — автор не может размещать проект на других аналогичных площадках.

Платформа 3. Kroogi

Самая старая действующая площадка в России. Специализируется на творческих проектах. Работает по моделям «сделка со свободной ценой» и «все или ничего». На сайте присутствует отдельный раздел для каждой модели.

Сервис имеет фиксированную комиссию в размере 15% от собранной суммы.

Платформа 4. StartTrack

Стартрек — российская компания, специализирующаяся на краудинвестинге и краудфандинге. Предложения по краудфандингу встречаются здесь гораздо реже.

Краудинвестинг представлен двумя направлениями: акционерный краудфандинг и краудлендинг. Работает только с аккредитованными инвесторами. Минимальная сумма для вклада — 100000 рублей. Взимает комиссия за услуги в размере 5%.

Платформа 5. Simex

Платформа для привлечения инвестиций в свою компанию. Является краудинвестинговой платформой. Однако, набор доступных функций очень велик и включает в себя: краудфандинг, торговлю на криптовалютной бирже, заработок на реферальной программе.

Последний пункт вызывает споры среди вкладчиков. Некоторые утверждают, что симекс является финансовой пирамидой. Учитывая то, что компания работает с 2015 года, вероятность этого крайне мала.

Платформа 6. Я.Соберу

Краудфандинговый проект от Яндекса. Российский IT-гигант не мог оставаться в стороне от последних тенденций, поэтому запустил платформу на базе сервиса «Яндекс.Деньги».

Платформа не подойдет для финансирования серьезных проектов. В основном, используется для того, чтобы собрать деньги на мечту.

Пользоваться Я.Соберу могут только физические лица. Платежная система Яндекс Деньги запрещает иметь кошельки предпринимателям и организациям.

Люди формируют свою цель, создают профиль с фотографиями и загружают в сеть. Другие делают небольшие пожертвования, тем самым помогая достичь желаемого.

Примеры успешного краудфандинга

Примеры успешного применения краудфандинга можно найти по всему миру, рассмотрим и опишем некоторые из них.

Пример 1. Pebble Smart Watch

Компания по производству умных часов произвела фурор на платформе кикстартер. В первый день после размещения проекта ей удалось привлечь больше одного миллиона долларов.

Всего сбор средств длился около месяца. За этот период суммарная сумма инвестиций в проект достигла 10 миллионов долларов. Вознаграждение вкладчиком было выдано товаром: за каждые 99 долларов пользователь получал один комплект часов.

Пример 2. Xiaomi

Еще не так давно компания была известна лишь узкому кругу лиц. В 2015 году она начала эксперименты с краудфандинговыми площадками и создала для этого свой сайт — Youpin. Это принесло ошеломляющие результаты. Помимо того, что компания привлекла солидные средства, она узнала и постаралась удовлетворить все пожелания клиентов.

Сайт продолжает работать до сих пор. Сейчас Xiaomi собирает средства на умную одежду, мячи, ластики и прочие вещи. К сожалению, интерфейс сайта представлен лишь на китайском языке.

Платформа работает по модели «все или ничего». Если проект не получает должной поддержки, средства возвращаются вкладчикам в течение 10 дней. Рассчитаться можно банковской картой или электронным кошельком.

Благодаря этому решению компания выбилась в число мировых лидеров отрасли.

Пример 3. Cooltest cooler

Райан Греппер решил разработать инновационный кулер 21 века. По задумке он должен был совмещать в себе множество функций: от блендера до водонепроницаемого динамика.

Автор разместил свой проект на кикстартере. Первоначальная сумма для начала производства была 50000 долларов. Через несколько месяцев устройством заинтересовалось так много людей, что сумма инвестиций превысила 14 миллионов долларов.

Пример 4. Glif

Даже такая простая идея, как штатив для смартфона, может получить серьезную финансовую поддержку благодаря краудфандингу. Компания Glif решила помочь владельцам смартфонов и начала разработку устройства.

Для старта производства требовалось 10000 долларов. Потенциальные клиенты оценили идею и прислали в 14 раз больше чем нужно. Итоговая сумма сборов равнялась 140000 долларов.

Пример 5. Компактный 3D принтер

Многие люди восхищаются возможностями 3D принтера. Он позволяет из ничего создавать материальные объекты практически любой формы. Однако, цена таких устройств была заоблачной, да и габариты оставляли желать лучшего.

Автор одного из проектов решил разработать компактный принтер, который стал бы товаром массового производства.

Создатель разместил свое объявление на одной из краудфандинговых площадок с целью собрать 50000 долларов. По итогу идея привлекла 3,5 миллиона долларов инвестиций. Сейчас такой принтер запущен в производство и продается по цене 350 долларов за штуку.

Российские компании пока не отличились серьезными успехами в краудфандинге. В качестве примера можно привести творческую деятельность.

Пример 6. Запись альбома группы «Алиса»

Рок-музыканты решили собрать средства на запись пластинки с помощью краудфандинговой платформы Planeta.ru.

Целью группы было привлечь 4 миллиона рублей. Результат превзошел все их ожидания. Неравнодушные фанаты собрали 11 миллионов менее чем за 4 месяца.

Пример 7. Запись альбома группы «Би-2»

Музыканты разместили на одной из платформ заявку. Их целью был сбор средств на новый альбом «Spirit». Сумма привлеченных инвестиций превысила 1 миллион рублей.

Заключение

В заключение предлагаю посмотреть Вам видео о реальной истории предпринимателя, который построил свой бизнес при помощи краудфандинга:

 

 

Краудфандинг — один из способов финансирования проектов, в котором главную роль играют простые люди. Схема его работы достаточно проста, разобраться в ней легко даже начинающим инвесторам.

Благодаря своим очевидным плюсам, краудфаундинг может стать полноценной альтернативой банковским кредитам. К сожалению, уровень развития краудфандинга в России оставляет желать лучшего. Отсутствие законодательных актов и необходимых знаний у населения негативно сказывается как на текущей ситуации, так и на перспективах.

Однако, несмотря на все факторы, рынок краудфандинга стабильно растет в последние годы. С уверенностью можно сказать, что через несколько лет он займет свою долю инвестиционного рынка.

Источник: proinvesticii.com