Юнитраст Кэпитал – высокие амбиции и большие инвестиции

В 2018 году на финансовый рынок России буквально ворвалась компания Юнитраст Кэпитал, которая обещала доходность от 30% годовых и выше. Ее руководство не скрывало источник столь большой прибыли – это торги по банкротству. Внушал уважение и уставной капитал, это 100 млн рублей. Казалось, что такой амбициозный проект просто должен был добиться успеха. Однако реальность оказалась жестокой.

Обещания и неприятная реальность

Сложно объяснить, чего не хватало организаторам этой финансовой организации. Они смогли наскрести 100 млн рублей для оплаты уставного капитала. Но если верить сайту https://bo.nalog.ru/organizations-card/10737958, чистая прибыль за 2019 год составила всего 2,5 млн.

Сайт https://bo.nalog.ru/organizations-card/10737958 сообщает о доходе в 2,5 млн рублей при годовой выручке в 22,5 млн

Хотя определенные противоречия позволяли заподозрить некоторые признаки ******ества. Так, в налоговую поступает уведомление о выручке в 22,5 млн рублей. А в своем интервью основатель и генеральный директор Евгений Ковалевич называет совсем другие цифры.

Интервью на сайте https://www.finversia.ru/interview/evgenii-kovalevich-zarabotat-na-imushchestve-obankrotivshikhsya-bankov-realno-i-my-znaem-kak-eto-sdelat-59047

Может быть человек ошибся, и назвал журналистам неправильную цифру? Нет, я нашел и другое интервью этого господина, уже от апреля 2020 года.

Еще одно заявление о месячном обороте в 500 млн рублей, https://business71.ru/fn_38384.html

Увы, верить словам этого человека невозможно. Он или обманывает потенциальных инвесторов сообщениями о громадных оборотах, или же вводит в заблуждение налоговую инспекцию.

УК РФ Статья 199. Уклонение от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов, подлежащих уплате организацией – плательщиком страховых взносов

Если верить рассказам господина Ковалевича и данным сайта bo.nalog.ru, господину Ковалевичу грозит до шести лет лишения свободы по ст. 199 УК РФ. Причем похоже, что это не все ожидающие его неприятности.

Фасад и внутренний мир Юнитраст Кэпитал

Причем внешне организация вела полностью легальную деятельность, хотя и с определенными признаками пирамиды. В частности, ее агрессивная маркетинговая политика привлекла внимание Федеральной антимонопольной службы, и в начале 2020 года та выдала предписание об устранении недостатков. Нарушение заключалось в том, что ООО Юнистраст указывало размер процентных выплат, но не сообщала о деталях сотрудничества.

Но это было еще не самым неприятным. К моменту проведения этого расследования выяснилось, что официальный сайт https://unitrust.capital/ недоступен для посещения.

Официальный сайт https://unitrust.capital/ закрыт

Однако по косвенным признакам можно отследить детали предложения Юнитраст Кэпитал помогут и отзывы вкладчиков. Итак, компания требовала от каждого минимального депозита в размере 100 000 рублей, вносимый на срок от 3 до 6 месяцев. При этом она обещала ежемесячные выплаты процентов, максимальный размер которых достигал 36% годовых.

Однако она не имела лицензии Центрального банка РФ, следовательно, не имела права принимать средства пайщиков, как это делают КПК. Но здесь нашли способ обойти требования регулятора, через заключение договора выдачи векселя.

Вексель – договор, обязательство выплатить его держателю определенную денежную сумму в указанный срок. Федеральный закон от 11.03.1997 N 48-ФЗ «О переводном и простом векселе» накладывает на держателя этой ценной бумаги ряд ограничений. В частности, его держатель не имеет право потребовать погашения ранее установленного срока, и обязан заплатить налог 13% от получаемых доходов.

Официальный сайт Юнитраста не работает, и даже web-arhive.ru на смог предоставить никакой информации. Но из косвенных источников стало известно, что в качестве своих партнеров организация называла Электронную площадку АСВ и Сбербанк.  

Сайт https://otzyvdengi.com/yunitrast-kepital/ говорит, что у Юнитраста были весьма серьезные партнеры

Однако даже это не помогло компании выкарабкаться из кризиса. Похоже, летом 2019 года генеральный директор пошел на беспрецедентный шаг. Когда про Юнитраст Кэпитал отрицательные отзывы только начали появляться, Ковалевич стал привлекать средства под свое личное поручительство.

Фрагмент из интервью на https://www.finversia.ru/interview/evgenii-kovalevich-zarabotat-na-imushchestve-obankrotivshikhsya-bankov-realno-i-my-znaem-kak-eto-sdelat-59047

Впрочем, в реальности даже такой шаг не грозит ему серьезными финансовыми потерями. Сейчас есть несколько механизмов, позволяющих спрятать денежные средства. Например, криптовалютный кошелек, который полностью анонимен. При длительной подготовке к банкротству Ковалевич сможет предстать перед инвесторами в рубище, и будет сложно доказать его финансовую обеспеченность.

Что произошло с Юнитраст Кэпитал

Ситуация кажется несколько странной. На рынок приходит легальная компания, которая имеет капитал в 100 млн рублей и по ее же словам, достаточно успешную историю. Собирает средства вкладчиков, причем отказывается от мелочевки, суммы менее 100 000 рублей не принимаются. И через два года просто исчезает. Сайт закрыт, в офис уже въехали другие арендаторы. Поучается, что Юнитраст Кэпитал обман, масштабный и абсолютно бессовестный?

На бывшей странице Юнитраста https://vk.com/unitrust.capital уже собираются обманутые вкладчики

Самое удивительное, что у постадавших есть руководство к действию. Звучит как издевка, но в сентябре 2019 года сотрудники Юнитраст Кэпитал развод воспринимали как способ привлечения клиентов. На сайте pronline.ru ими была размещена инструкция, как распознать ******ов. Ее авторы так громко кричали «держи вора», чтобы замаскировать свои неприглядные делишки?

Рассказ об обмане от Юнитраста сейчас выглядит как издевательство над инвесторами, https://www.pronline.ru/Fond-Iunitrast-Kepital-rasskazal-kak-raspoznat-niedobrosoviestnogho-inviestitsionnogho-brokiera.html

И еще более удивительно, что до момента закрытия офисов и отключения телефонов компания действительно казалась надежным деловым партнером. Она регулярно выплачивала проценты и возвращала средства, ее офис по адресу бизнес-центр Central Yard, Бауманская ул., 7 строение 1, офис 200, Москва, 105066 был открыт для посетителей. И никто не скрывал лица руководства, их имена и фотографии до сих пор ходят по сети. Причем при желании можно даже обнаружить их адреса и телефоны.

Руководство Unitrust Capital, скриншот официального сайта из Google

Уже понятно, что вкладчикам будет крайне сложно вернуть свои средства. Хотя на https://unitrust.capital/ вывешено сообщение о временной приостановке работы, домен никогда не появится. Просто потому, что уже испорченная репутация не позволит компании собрать деньги с новых инвесторов.

Отзывы про Unitrust Capital – от восторга до обреченности

Интересно наблюдать, как меняется тональность сообщений от клиентов на отзовиках. Пока пирамида выплачивала деньги, люди радовались и называли такой способ инвестирования самым лучшим, надежным и безопасным. Но как только финансовый поток прекратился, пришло осознание реальной ситуации.

Но есть впечатление, что многие написанные про Unitrust Capital отзывы развод. Если не верите, то зайдите на сайт otzyvdengi.com. Здесь некто, представившийся как Дана, очень сильно прокололся.  

Кажется, что ничего подозрительного, за исключением даты размещения отзыва на https://otzyvdengi.com/yunitrast-kepital/

Как пишет Дана, она «получил обещанные проценты». Причем отзыв датирован 15 августа 2020 года. К этому моменту компания уже два месяца как закрыла офисы и перестала отвечать на звонки. К тому же Дана оказалась мужчиной. Похоже, кто-то отрабатывает проплаченную заранее заказуху, причем делает это очень небрежно.

Если автор с https://zoon.ru/msk/business/kompaniya_yunitrast_kepital_na_ulitse_baumanskoj_7_stroenie_1/reviews/ действительно вложил средства на 24 месяца, вернуть их обратно будет почти нереально

Немного наивно выглядит стремление Серого «наблюдать за всеми процессами». Конечно он может приехать посмотреть на новых арендаторов офиса, или же заброшенную группу ВКонтакте и неработающий сайт. Но как это поможет вернуть деньги?

Если этот отзыв на https://www.fxmoney.ru/investment-companies/unitrust-capital/ правда, то человек попал на солидную сумму

Бандерос был уверен в надежности партнера. Имеющиеся про финансовые организации и Юнитраст Кэпитал отзывы инвесторов, отрицательные и положительные, не остановили его. Теперь вместо квартиры у него красивый вексель, который можно поверить на стену. И да, нести деньги в банк на самом деле было глупо. Он поступил мудро, принеся их сюда.

Грустное заключение про Unitrust Capital

Судя по всему, скандал вокруг этой организации только набирает обороты. Прошло всего пару месяцев с момента ее исчезновения, и люди надеются на чудо. И я их понимаю.

Действительно, у Unitrust Capital была государственная регистрация, огромный уставной капитал, прозрачное руководство. И даже схемы получения дохода вроде как известны. Иногда встречаются разговоры о какой-то страховке. Однако ничего из этого не помогло. Даже внимательный инвестор теряет осторожность, когда ему говорят про 30% годовых.

При проведении расследования была использована информация со следующих сайтов:

bo.nalog.ru – данные о финансовых показателях юридических лиц

finversia.ru – финансовый журнал

business71.ru – интернет-СМИ

unitrust.capital – официальный сайт героя расследования

otzyvdengi.com – отзовик

vk.com – социальная сеть

pronline.ru – интернет-СМИ

otzyvdengi.com – сайт отзывов

zoon.ru – сайт отзывов

fxmoney.ru – финансовые обзоры