Инвестиции в сельское хозяйство — 4 способа заработать на продуктах

Население Земли растет в геометрической прогрессии: по прогнозам ООН, к 2050 году на планете будет жить больше 9 миллиардов людей. И всех их нужно будет кормить. Это поспособствует устойчивому развитию агропромышленного комплекса и принесет большие деньги тем, кто вложился в него. В статье мы расскажем Вам про инвестиции в сельское хозяйство и объясним, как заработать на еде, земле и удобрениях.  

Что такое сельское хозяйство и АПК

Сельское хозяйство — отрасль экономики, которая занимается производством пищи и сырья для некоторых видов промышленности. В нее входят:

1. Животноводство. Выращивают не только птиц, коров или свиней: в жарких регионах разводят верблюдов, а в холодных — оленей.
2. Аквакультура. Искусственное выращивание водных организмов: рыб, ракообразных, моллюсков и водорослей.
3. Растениеводство. Посадка и сбор различных культур: от стандартной пшеницы до деревьев и экзотических фруктов.
4. Грибоводство. Промышленное и любительское. Первое — выращивание грибов в искусственных условиях. Второе — сбор дикоросов.
5. Кормопроизводство. Создание лугов, сенокосов и пастбищ. Также к этой отрасли относят посадку кормовых культур и производство комбикормов.

Стоит понимать, что само по себе сельское хозяйство существовать не может. Оно тесно связано с другими отраслями промышленности:

• тракторное машиностроение;
• производство удобрений и химикатов;
• переработка пищи;
• логистика и т.д.

Интересный факт: 1 рабочее место в сельском хозяйстве дает 10-12 рабочих мест в смежных отраслях.

Все вместе они образуют АПК — агропромышленный комплекс. Именно его бесперебойная работа дает Вам возможность пойти в магазин и положить в корзину мясо, курицу или булку хлеба.

Инвестиции в сельское хозяйство России— обзор и перспективы

Россия — зона рискованного земледелия. Из-за холодного климата и короткого посевного сезона часть регионов страны считается непригодными для растениеводства. Однако сельское хозяйство не ограничивается земледелием: даже на крайнем севере можно разводить оленей или ценные породы рыбы.

Не стоит забывать и о том, что Россия — самая большая страна на свете. Ее сельскохозяйственный потенциал поистине огромен. Европейские ученые в один голос заявляют, что Россия способна прокормить весь мир. Мешает этому лишь неэффективное использование ресурсов: земли, оборудования и кадров.

Под сельское хозяйство отведено гораздо меньше земли, чем в Европе, США или Китае. При этом засеяна лишь южная и центральная части страны, остальные регионы остаются «пустыми».

Площадь посевов можно увеличить в 2-3 раза без каких-либо последствий для экологии. Тормозит этот процесс отсутствие инвестиций: необходимо очистить землю от лесов, подготовить инфраструктуру и наладить логистику.

Еще один минус российского АПК — материально-техническая база. На полях работает устаревшая техника времен СССР. Из-за этого повышаются переменные расходы: на амортизацию техники российские аграрии тратят в 5,5 раз больше американских.

С удобрениями в стране тоже странная ситуация. Россия — один из лидеров по их производству. А вот использовать химикаты отечественные производители почему-то не хотят. По объему удобрений на единицу площади они серьезно отстают от США, Европы и азиатов.

По совокупности этих причин страны-лидеры собирают с гектара земли в 2-3 раза больше продукции:

Правительство пытается исправить ситуацию льготами и субсидиями. И это дает свои плоды: с каждым годом объем производства только растет. Уже сейчас Россия занимает первое место в мире по экспорту пшеницы и планомерно увеличивает поставки продуктов в Азию.

Однако общий вердикт пока что неутешителен: по степени развития АПК России находится где-то между Пакистаном и Турцией.

Это минус для предпринимателей, но огромный плюс для инвесторов. Отечественному АПК есть куда расти, поэтому инвестиции в сельское хозяйство России принесут гораздо больше прибыли, чем вложения в развитые страны.

Особенности инвестирования в АПК

Как и любой другой способ вложения денег, инвестиции в сельское хозяйство обладают своими плюсами и минусами. В случае с Россией, к первым относятся:

• государственная поддержка;
• стабильный спрос;
• влияние санкций.

Минусами вложений в отечественный АПК считают:

• долгую окупаемость;
• высокие риски;
• зависимость от региона.

Инвестору нужно знать особенности сферы наизусть, поэтому попробуем углубиться в эту тематику. Расскажем про каждый пункт отдельно и начнем с минусов.

1. Долгая окупаемость

Инвестиции в сельское хозяйство не подойдут тем, кто хочет получить быструю прибыль. Чтобы деньги оказались в Вашем кармане, предприятие должно посадить семена, вырастить урожай, собрать его, сохранить и удачно продать. В животноводстве дела обстоят похожим образом: от рождения животного до его забоя проходит 6-18 месяцев.

Из-за долгого производственного цикла инвестиции в АПК окупаются несколько лет. Более точный прогноз окупаемости помогут сделать данные о рентабельности предприятий АПК.

Рентабельность — показатель экономической эффективности. Она говорит о том, сколько прибыли получило предприятие с каждого рубля, потраченного на производство продукции. Если рентабельность составляет 50%, с каждой вложенной 1000 организация зарабатывает 500 рублей.

По данным Россельхозбанка, самыми выгодными отраслями российского АПК в 2019 году оказались:

Важно: EBITDA — прибыль до вычета налогов, амортизации и долговых платежей. Рентабельность = EBITDA/Выручка.

Чтобы получить чистую прибыль, от показателя рентабельности по EBITDA следует отнять 15-20%. Примерно столько тратят предприятия на налоги и долги.

Получается следующая картина: тепличный бизнес может окупиться за 3-5 лет, мясной за 5-7 лет, а молочный и земледельческий за 7-10. 

2. Высокие риски

Сельское хозяйство — одна из самых капризных и сложных отраслей. Успех бизнеса во многом зависит не от предпринимателя, а от погодных условий.

Если лето будет сухим, урожай завянет. Если дождливым — сгниет. То же самое и в животноводстве: слабые или молодые особи не выдерживают резких перепадов температур, сильной жары или холода.

Однако погодой риски не ограничиваются. К списку напастей стоит добавить:

1. Болезни. Им подвержены как животные, так и растения. Раз в несколько лет появляются заболевания, способные выкосить целые поголовья скота: птичий и свиной грипп, сибирская язва и т.д.
2. Чрезвычайные ситуации: наводнения, пожары и техногенные катастрофы. К сожалению, в нашей стране это не редкость. Чаще всего урожай спасти не удается, а предприятие оказывается в долговой яме.
3. Отсутствие клиентов. Да, в урожайные года бывает и такое. Предложение резко увеличивается, а спрос остается на прежнем уровне. Излишки товара в этом случае просто некому будет покупать, а цены падают в разы. Потому опытные инвесторы всегда относятся к рекордным урожаям с настороженностью.

Все это превращает инвестиции в сельское хозяйство в лотерею. Один неудачный сезон может свести к нулю результаты многолетних трудов и обанкротить предприятие.

Важно: осложняет ситуацию процесс страхования. Из-за того, что прибыль невозможно спрогнозировать, страховые компании отказываются заключать договора с аграрными предприятиями или делают это на невыгодных условиях.

3. Зависимость от региона

В каждом регионе страны свои географические условия, почвы и инфраструктура. Где-то лучше растет пшеница, а где-то просто идеальные условия для выращивания сои. Из-за этого возникают территориальные ограничения: даже при всем желании создать виноградную плантацию на Камчатке у Вас не получится.

Регион влияет не только на выбор отрасли, но и на Вашу прибыль:

Аграрии на юге страны зарабатывают в 2 раза больше, чем на севере. Это следует учитывать при планировании окупаемости бизнеса.

4. Санкции

В 2014 году против России ввели санкции. Они нанесли ущерб всем отраслям отечественной экономики, кроме сельского хозяйства. Ответом на санкции стал запрет на ввоз продовольствия из большинства западных стран:

Для аграриев этот запрет стал настоящим спасением: сотни иностранных поставщиков ушли с рынка и освободили нишу для местных продуктов.

Интересный факт: Россия входила в 2014 год без своего мяса и молока. Половина продукции ввозилась из других стран. Сейчас АПК обеспечивает внутренний спрос на 80%.

Санкции действуют и сегодня. Пока их не отменили, сельскохозяйственные предприятия могут работать в условиях пониженной конкуренции. Это огромный плюс.

Еще одним преимуществом стала девальвация рубля: он обесценился в 2 раза. Из-за этого наши экспортеры снизили цены в долларах и резко увеличили объемы поставок за рубеж.

5. Господдержка

Агропромышленный комплекс — стратегически важная отрасль. В России принята программа продовольственной безопасности, по которой внутри страны должно производиться не меньше 80-90% продуктов массового потребления: сахара, молока, мяса и т.д.

Чтобы выполнить эту программу, государство стимулирует аграриев:

1. Делает налоговые льготы. Предприятия АПК не платят транспортный налог, имеют пониженную ставку налога на имущество и НДС. Кроме того, они могут потребовать от государства возврат части средств, потраченных на семена, удобрения и топливо.
2. Вводит специальные программы кредитования. Ставка кредита — от 3 до 5% годовых. Срок — от 1 до 5 лет. Другие виды бизнеса вынуждены платить банкам в 2-3 раза больше.
3. Предоставляет гранты и субсидии. Помощь могут получить как начинающие фермеры, так и работающие предприятия. Почти у каждого региона есть свои меры поддержки. Узнать о них можно в местном отделении министерства сельского хозяйства.

Общий объем государственных инвестиций в АПК растет уже несколько лет подряд:

С уверенностью можно сказать, что в ближайшие 5 лет положительная динамика сохранится. Уже принята программа развития сельского хозяйства до 2025 года, судя по которой расходы будут только расти.

Интересный факт: сейчас доходы от экспорта продуктов составляют около 26 миллиардов долларов. Министр сельского хозяйства в 2024 году планирует увеличить их до 46 миллиардов. Это почти 40% нефтегазовых доходов. Если развитие АПК продолжится, Россия сможет превратить пшеницу и мясо в один из основных источников прибыли.

6. Постоянный спрос

Люди будут покупать продукты в любой ситуации: от еды, в отличие от вещей и гаджетов, отказаться нельзя.

Это подтверждается данными статистики:

Несмотря на падение реальных доходов населения, внутренний спрос на мясо и зерно растет от года к году. Снижается лишь потребление молока, но это временная общемировая тенденция.

Устойчивый спрос наделяет инвестиции в сельское хозяйство и АПК защитными функциями. Они сохранят Ваш капитал даже в период мировых экономических кризисов.

Способы инвестирования в сельское хозяйство

Вложить деньги в сельское хозяйство можно четырьмя способами:

• открыть свой бизнес;
• купить земельный участок;
• инвестировать в другого предпринимателя;
• приобрести ценные бумаги.

Объемы инвестиций в АПК варьируются от нескольких сотен рублей до нескольких миллиардов. Все зависит только от размера Вашего капитала: можно купить одну акцию за 600-700 рублей или приобрести контрольный пакет за сотни миллионов долларов. То же самое касается и других способов вложения денег. Постараемся коротко рассказать о каждом из них.

1. Свой бизнес

Бизнес в сфере сельского хозяйства — рискованный, но одновременно и самый прибыльный способ инвестирования в АПК.

Каких-либо конкретных советов дать не получится: все зависит от того, какую именно сферу Вы выберите и в каком регионе будете работать. Приведем лишь общие рекомендации:

1. Правильно выберите нишу. Учтите климат и географические особенности региона, проанализируйте спрос и предложение на Вашу продукцию. Попробуйте производить то, чего не хватает: утку, индейку, кроликов и т.д. Есть даже примеры успешных ферм по выращиванию виноградных улиток.
2. Изучите информацию о Вашем продукте. Узнайте все о выращивании, уходе и хранении. Если есть возможность, пообщайтесь с другими предпринимателями. Никто не расскажет о подводных камнях лучше, чем владелец аналогичного предприятия.
3. Найдите каналы сбыта. Самый важный шаг в сельскохозяйственном бизнесе. Продукты быстро портятся, поэтому Вы заранее должны знать кому и по каким ценам их продадите.
4. Обратитесь в министерство сельского хозяйства. Его представители есть в каждом регионе. Попробуйте узнать про льготы и субсидии для Вашего вида деятельности.

Важно: если у Вас нет опыта, не берите кредиты на начальных этапах развития. Риски в сельском хозяйстве слишком велики. Из-за своих ошибок или просто неудачного стечения обстоятельств Вы можете остаться ни с чем и задолжать банку солидную сумму. Лучше начать с малого, чем бросаться в омут с головой.

2. Вложения в землю

Сельхозугодья — проверенный временем актив, позволяющий инвестору защитить вложения и заработать на росте стоимости земли и ее аренде.

С 2010 по 2015 год средние темпы роста стоимости земельных угодий составляли 17,4%. Наибольшим спросом пользовались земли в южных регионах нашей страны.

За последние четыре года цены упали на 16%. Но даже при падении сельхозугодья проявили себя лучше, чем земля в поселениях: она за это время просела на 26%.

Важно: указаны средние данные по стране. Не везде участки дешевели: в некоторых регионах их стоимость выросла на 50% и более.

Пугаться падения не стоит: экономисты утверждают, что это временное явление. Обычно цены на землю растут вместе с увеличением стоимости продукции, которая там производится. Поскольку продукты со временем будут лишь дорожать, вложения рано или поздно окупятся.

Главное при покупке земли под инвестиции в АПК — выбрать правильное место. Начать лучше с региона. В таблице приведен список мест, где участки дорожали даже на фоне общего падения стоимости:

Важно: на Дальнем Востоке можно получить землю бесплатно по программе «Дальневосточный гектар». Подробнее про условия получения участков рассказано на официальном сайте программы.

Желательно, чтобы выбранный Вами участок располагался рядом с водоемом или населенным пунктом и имел хоть какую-то инфраструктуру. Сдать такое место в аренду можно гораздо дороже.

Важно: чтобы инвестиции в сельхозугодья не стали убыточными, необходимо правильно оценить стоимость земли. Если Вы не в состоянии это сделать, обратитесь к специалистам.

Чтобы участок не простаивал, после покупки можете подать объявление о сдаче его в аренду. Обычно сельхозугодья снимают на несколько лет и платят арендодателю 1 раз в год.

3. Прямые инвестиции

Если Вы не хотите открывать свой бизнес, можете инвестировать в чужой. Вам нужно найти предпринимателя или организацию, заключить с ними инвестиционный договор и ждать возврата денег с процентами.

Поиск заемщика — самый сложный и важный шаг. Обычно предложения о сотрудничестве размещают на фермерских сайтах. Просто вбейте в поиске «ищу инвестиции в сельское хозяйство», выберите несколько вариантов и проведите их всесторонний анализ.

Важно: вкладывайте деньги в развитие уже работающих предприятий. Риск понести убытки в этом случае меньше, чем при инвестициях в проекты на стадии бизнес-идеи.

Предприниматель должен предоставить Вам:

• бухгалтерскую отчетность;
• информацию о каналах сбыта продукции;
• сведения о кадровом потенциале организации;
• данные из ФНС и ФССП о задолженностях и взысканиях.

Если все документы в порядке, владелец никому ничего не должен, а бизнес жизнеспособен и приносит прибыль, можете оформлять договор. После этого остается только сидеть и смотреть, как чужой бизнес приносит Вам деньги.

Важно: если в ходе проверка всплывают какие-либо серьезные проблемы, откажитесь от сотрудничества. Лучше потратить время на поиск других вариантов, чем потерять деньги из-за ареста имущества или банкротства.

4. Ценные бумаги

Инвестиции в сельское хозяйство на фондовом рынке — вариант для ленивых. Вы покупаете ценную бумагу, ждете начисления процентов или роста ее стоимости и продаете с прибылью.

Инвестор может купить два типа бумаг:

1. Акции. Они закрепляют Ваше право на часть прибыли и имущества компании. Иначе говоря, делают Вас полноценным совладельцем бизнеса. Их курс может падать, а доходность непредсказуема. Подойдут акции только тем, кто готов рисковать.
2. Облигации. Своеобразные долговые расписки. Вы занимаете деньги компании, а она возвращает их вместе с процентами. Подойдут для консервативных инвесторов: прибыль и время ее начисления заранее известны.

Для доступа к торгам необходимо заключить договор с брокером. Выбирайте любого: с московской биржей работают все.

После оформления документов можно переходить к поиску бумаг. К сожалению, акций АПК на российском рынке немного. Самые известные эмитенты:

1. Фосагро. Один из мировых лидеров по производству фосфорных удобрений. Поставляет продукцию в более чем 100 стран. Владеет множеством добывающих предприятий, заводов и исследовательских лабораторий.
2. Русагро. Крупнейший агрохолдинг России, в собственности которого находится почти миллион гектаров земли. Занимается всем: от производства сахара до мясного животноводства.
3. Черкизово. Специализируется на мясной продукции. В его распоряжении 34 завода, десятки элеваторов и 140 тысяч гектаров земли.
4. Уралкалий. Производит 20% от мирового объема калийных удобрений. Самостоятельно контролирует весь процесс: от добычи минералов до поставки готовой продукции потребителям.
5. Русская Аквакультура. Занимается выращиванием лосося и форели. Кроме того, продает морепродукты и рыбу за рубеж.

Важно: дивиденды — слабая сторона компаний АПК. Из-за низкой рентабельности бизнеса они не могут платить акционерам двузначные проценты. Упор делается на рост акций в перспективе 5-10 лет.

Облигаций на бирже гораздо больше. Их размещают даже региональные компании второго и третьего эшелона. Процентная ставка по бумагам варьируется от 8 до 15% годовых.

Заключение

Инвестиции в сельское хозяйство — сложный, но перспективный способ вложения денег. Особую актуальность он приобретает для жителей России: наша страна — единственная крупная аграрная держава, способная за короткий срок увеличить производство продуктов питания в несколько раз.

Инвестиции в АПК подойдут инвесторам с любым капиталом. Единственное требование к вкладчикам — терпение. Окупаются вложения долго, но этот бизнес никогда не прекратит существование.

Источник: proinvesticii.com