Что выгоднее для криптотрейдера – брокер или биржа?
Криптовалюты
(Пока оценок нет)
Загрузка...Оглавление
- Криптобиржа или криптоброкер: как выбрать торговую площадку
- Криптобиржа
- Криптоброкер
- В чем разница и что выгоднее
Криптобиржа или криптоброкер: как выбрать торговую площадку
Криптовалюта стала стандартом нашей жизни, но даже те, кто дружит с блокчейном и активно пользуется виртуальными монетами, разницу между криптобиржей и криптоброкером не понимают.
Тем не менее, брокер, который просто добавляет в «ассортимент», криптоактивы и криптобиржа – принципиально разные организации. Криптоброкер предлагает «непрямую» торговлю – посредничество между трейдером (частным лицами или организацией) и финансовым рынком. Биржа тоже разрешает проводить торговые сделки, но это посредник уже между трейдерами. Давайте рассмотрим подробнее.
Криптобиржа
Технически биржа проводит операции продажи/обмена криптовалюты и/или фиатных ресурсов и берет плату за такие услуги. Ей все равно, каким образом клиент получил средства – спекуляциями на рынке, продажей товаров или, например, банковским переводом. Но если у вас на аккаунте ETH, то для любых операций с BTC вам придется поменять биткоин на эфиры и заплатить за эту операцию комиссию.
Биржа дает право на монеты, но юридически реализовать его можно только при выводе на внешний кошелек. Пока крипта хранится на аккаунте, она принадлежит бирже.
Серьезным преимуществом биржи считается широкий спектр криптовалют, но при этом регистрация и верификация там более сложная и строгая и, как результат, более длительная. Некоторым достаточно рабочего телефона и e-mail, но те, кто проводит сделки с фиатными ресурсами, обычно требуют прямой звонок, видеоконтакт, личное фото с оригиналом документа или другие элементы политики «знай своего клиента» (англ. know your customer). Например, Binance будет проводить сделки без проверки KYC, но тогда суточный лимит снятия ограничит сумой в 2 BTC (в эквиваленте).
Сайт компании Binance
Криптоброкер
Это обычный дилер, который изначально рассчитывает на рыночную активность клиента и предлагает комплект услуг для проведения сделок. Для этого открывается торговый счет (депозит), который пополняется любым способом и в любой валюте. Для ордера, например, по BTC/USD не нужен депозит в биткоинах – брокер сам найдет вам встречную транзакцию или, в крайнем случае, сам выступит обратной стороной сделки. Прямая обменная операция не нужна: клиент сразу может торговать выбранной парой в объеме крипты, соответствующей балансу депозита, причем с учетом кредитного плеча. Результат сделки конвертируется по рыночному курсу и зачисляется на счет клиента в валюте депозита.
Сайт компании Instaforex
Крипта на такой площадке – обычный актив, без какого-либо приоритета. Доход брокера − стандартный спред/своп/комиссия для каждой сделки. Проблема в том, что брокеры, как правило, работают не с реальной криптой, а с CFD на криптовалютные пары, то есть фактически владельцем монет вы не становитесь. Регистрация обычно быстрая, счет открывают практически сразу после заполнения минимальной формы. Можно пополнять депозит и торговать, даже если брокер еще не закончил проверку ваших данных. Но если с верификацией будут проблемы, то сделки принудительно закроют, средства заблокируют, и потом с возвратом могут быть проблемы. В конечном итоге любой уважающий себя брокер потребует от клиента пройти все этапы процедуры KYC.
В чем разница и что выгоднее
- Целевая аудитория − разная
Брокер подходит тем, кто оперирует крупными суммами – это безопаснее и ликвидность все-таки стабильнее. Особенно если вы намерены этой криптой спекулировать, то есть часто выполнять расчетные (торговые или обменные) операции, тем более – с левериджем.
Услугами бирж в основном пользуются долгосрочные и среднесрочные инвесторы (их еще называют холдерами), которые просто держат крипту на аккаунтах и ждут, пока цена вырастет. Потом или продают, или перемещают на холодные кошельки для более надежного хранения.
- Право собственности
В спот-сделках биржа продаются/меняются реальные криптомонеты, но в маржинальной торговле у брокера право на монеты к участнику сделки не переходит.
- Ввод/вывод средств
Биржа обходится дороже, причем комиссии на вывод обычно больше, чем за пополнение (3-10%). Есть площадки, которые вообще не принимают фиат или, например, только в виде безнала. И далеко не каждый банк разрешает прямые операции с криптобиржами.
Брокеры выгоднее: комфортная работа с банками, минимальные или вообще нулевые комиссии, множество вариантов для оборота денег.
- Торговля
Криптобиржи работают со стаканом заявок по упрощенной схеме − только среди своих клиентов. За это берут комиссию. Ликвидность конкретной площадки и, соответственно, размер спреда/комиссии зависит от объема средств клиентов. Леверидж предлагается редко, все-таки биржа − просто большой обменный пункт.
Брокеры, кроме левериджа, гарантируют узкие, хотя и динамические спреды, сегрегированные счета, аналитику, инструменты анализа, автоматическую торговлю, информационную поддержку.
- Безопасность и регуляция
Биржи более уязвимы для взлома, не регулируются внешними органами контроля и не предоставляют услуг страхования. Регулируемые брокеры (SEC, FCA, или хотя бы CySEC) гораздо надежнее.
Современные криптобиржи предлагают практически такой же набор услуг, что и серьезный брокер, так что при выборе ориентируйтесь только на свои персональные торговые цели. И не забывайте финансовую притчу о разных корзинах.
Автор публикации
Добавить комментарий